1. 资金计划定义 资金计划是指在特定的时间将企业各业务部门或者组织未来短期的时间内的现金流入流出进行收集、预测和控制。 便于企业资金管理部门进行资金结余、盈缺、筹措的主动安排和规划，从而保障企业短期资金流动的稳定性。 资金计划整体可以分为资金计划编制和资金计划控制，资金计划编制是指根据企业的经营计划和预算,合理安排和利用资金,确保企业资金的充分利用和合理配置,从而实现企业经营目标。资金计划控制则是指对企业资金的计划、调控与管理的过程。它是企业财务管理的重要组成部分，旨在帮助企业有效控制资金流动，实现资金的精准把控与运用，从而更有效地实现企业的财务利益最大化。资金计划管理的核心任务是精准把控，包括资金的实时监测、预测与调整，以便对资金流动做出有效调控。 2. 资金计划控制 目前我们基于预算控制的基本功能实现了资金计划的控制，本文主要讲解资金计划控制的基础配置以及使用业务场景 2.1. 资金计划控制整体业务流程 ![](file:///C:\Users\Administrator\AppData\Local\Temp\ksohtml11476\wps...

资金管理

一、资金基础域 1.司库管理和资金管理 资金管理一般来说是狭义的企业司库管理概念，主要体现的是传统资金管理职能，目标是企业留存资金能够满足企业正常运营，尤其是到期能够正常偿还账务，避免财务风险的发生。具体包含资金账户管理、资金预算管理、短期的流动性管理，企业资金管理更多发挥后台支持部门的角色。 司库管理是一种广义的资金管理概念，具有战略导向，强调创造价值的概念，目前是当管理层为实现整体财务目标而采取行动时，企业司库必须能够提供必要的资金和信息支持，并能够从财务和运营中识别风险，以全局乃至全球的视野管理企业和监控企业现金流。除了传统的资金预算、账户管理和短期流动性管理，扩展到了长期流动性管理、财务规划和决策、投融资决策、信用管理、金融机构关系管理等领域。与传统资金管理部门相比较，从事司库管理的部门时企业的价值增值部门，职责更具有战略性。司库管理还未企业提供了一个与金融市场对接的接口，使得传统财务人员的思维逐步从会计思维、管理思维向金融思维迈进。企业司库在集团中的角色定位，受公司规模与复杂程度，行业运作和发展阶段、母子公司所在国家、投资者性质、公司信用实力...